한인은행에 대한 은행감독국의 현금거래규정(BSA)에 대한 단속이 계속되고 있다.

연방예금보험공사(FDIC)와 가주은행국(DFI)은 최근 끝난 FS제일은행에 대한 감사에서 현금거래 보고위반 등을 이유로 강력한 제재명령(Cease and Desist)을 내렸다고 25일 공시했다. FS 제일은행은 1만달러 이상의 현금 입금 및 거래 내역 보고 미비, BSA직원의 경험부족 등을 이유로 제재조치를 받았다.

한인은행 중 아이비은행이 지난 2007년 현금거래 위반으로 같은 제재조치(C&D)를 받았다.

BSA 규정에 따르면 은행은 ▲하루 현금 입금 또는 인출액이 1만달러를 초과하거나 ▲입금 또는 인출액이 1만달러 이하라도 단기간에 여러 차례에 걸친 반복적인 현금 거래를 통해 1만달러 규정을 위반하려는 의도가 의심될 경우 현금거래보고서(CTR)를 연방 금융범죄단속네트웍(FinCEN)에 제출해야 한다.

<조환동 기자>